Обновлено: 28-10-2026
Полный перечень услуг, оказываемых АО «Garant bank» юридическим лицам (корпоративным клиентам) в иностранной валюте
Открытие и ведение счетов в иностранной валюте
• Переводы валютных средств внутри Республики Узбекистан;
• Переводы валютных средств за пределы Республики Узбекистан;
• Операции с наличной иностранной валютой;
• Конверсионные операции.
Операции, связанные с внешнеторговой деятельностью
• Ведение и снятие с учета экспортных и импортных контрактов;
• Конвертация иностранной валюты (покупка/продажа);
• SWAP-операции;
• SPOT-операции;
• Консультационные услуги по вопросам E-Contract.
Документарные операции
• Операции с документарными аккредитивами в иностранной валюте;
• Предоставление банковских гарантий и поручительств.
• Переводы валютных средств внутри Республики Узбекистан;
• Переводы валютных средств за пределы Республики Узбекистан;
• Операции с наличной иностранной валютой;
• Конверсионные операции.
Операции, связанные с внешнеторговой деятельностью
• Ведение и снятие с учета экспортных и импортных контрактов;
• Конвертация иностранной валюты (покупка/продажа);
• SWAP-операции;
• SPOT-операции;
• Консультационные услуги по вопросам E-Contract.
Документарные операции
• Операции с документарными аккредитивами в иностранной валюте;
• Предоставление банковских гарантий и поручительств.
1. Закон Республики Узбекистан от 22 октября 2019 года № ЗРУ-573 «О валютном регулировании».
2. Приложение № 1 к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 29 августа 2020 года № 18/5 — «Правила осуществления валютных операций в Республике Узбекистан». Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 31 августа 2020 года за № 3281.
3. Приложение № 1 к постановлению Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года № 283 — «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций в Республике Узбекистан».
4. Указ Президента Республики Узбекистан от 2 сентября 2017 года № УП-5177 «О первоочередных мерах по либерализации валютной политики».
5. Указ Президента Республики Узбекистан от 21 октября 2020 года № УП-6091 «О мерах по дальнейшему расширению финансовой поддержки экспортной деятельности».
6. Положение «О порядке проведения мониторинга обоснованности осуществления валютных операций юридическими и физическими лицами». Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 12 июня 2013 года за № 2467.
7. Положение «О порядке осуществления отдельных валютных операций, связанных с движением капитала». Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 17 декабря 2013 года за № 2536.
8. Указ Президента Республики Узбекистан от 20 апреля 1994 года № УП-837 «О мерах по обеспечению валютного контроля по экспортно-импортным операциям».
9. Постановление Президента Республики Узбекистан от 3 ноября 2017 года № ПП-3351 «О мерах по дальнейшей либерализации внешнеторговой деятельности и поддержке субъектов предпринимательства».
2. Приложение № 1 к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 29 августа 2020 года № 18/5 — «Правила осуществления валютных операций в Республике Узбекистан». Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 31 августа 2020 года за № 3281.
3. Приложение № 1 к постановлению Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года № 283 — «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций в Республике Узбекистан».
4. Указ Президента Республики Узбекистан от 2 сентября 2017 года № УП-5177 «О первоочередных мерах по либерализации валютной политики».
5. Указ Президента Республики Узбекистан от 21 октября 2020 года № УП-6091 «О мерах по дальнейшему расширению финансовой поддержки экспортной деятельности».
6. Положение «О порядке проведения мониторинга обоснованности осуществления валютных операций юридическими и физическими лицами». Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 12 июня 2013 года за № 2467.
7. Положение «О порядке осуществления отдельных валютных операций, связанных с движением капитала». Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Узбекистан 17 декабря 2013 года за № 2536.
8. Указ Президента Республики Узбекистан от 20 апреля 1994 года № УП-837 «О мерах по обеспечению валютного контроля по экспортно-импортным операциям».
9. Постановление Президента Республики Узбекистан от 3 ноября 2017 года № ПП-3351 «О мерах по дальнейшей либерализации внешнеторговой деятельности и поддержке субъектов предпринимательства».
Руководство для клиентов Garant bank
Валютные операции, импорт, экспорт и валютный контроль
1. Что необходимо знать о валютном контроле
Валютный контроль — это система контроля за соблюдением требований законодательства Республики Узбекистан при осуществлении валютных операций. Для предприятий, работающих с иностранными партнёрами, он охватывает оформление внешнеторговых контрактов и инвойсов, проведение платежей, учёт исполнения обязательств и контроль за поступлением денежных средств.
Основные требования регулируются Законом Республики Узбекистан «О валютном регулировании», Правилами осуществления валютных операций, зарегистрированными под № 3281, и Положением о мониторинге и контроле внешнеторговых операций, утверждённым постановлением Кабинета Министров № 283 от 14 мая 2020 года.
Банк проверяет документы и сведения, необходимые для проведения конкретной операции, в пределах установленных полномочий. Клиент при этом самостоятельно отвечает за достоверность представленных данных, надлежащее исполнение контракта и соблюдение применимых требований
законодательства.
2. С чего начать внешнеэкономическую деятельность
До первого международного платежа рекомендуем пройти следующие этапы:
1. Открыть в банке необходимые счета в национальной и/или иностранной валюте.
2. Подготовить внешнеторговый контракт либо инвойс, если использование инвойса допускается законодательством для соответствующей операции.
3. Проверить наличие всех обязательных условий сделки и правильность банковских реквизитов сторон.
4. Внести сведения о контракте, инвойсе и предусмотренных документах в информационную систему внешнеторговых операций E-kontrakt с использованием электронной цифровой подписи в установленных случаях.
5. Обратиться в Garant bank с заявкой на проведение операции и предоставить документы, необходимые для её проверки.
6. После платежа контролировать фактическое исполнение обязательств: поставку товара, оказание услуг, поступление выручки или возврат
аванса. Порядок ведения E-kontrakt и мониторинга регулируется постановлением Кабинета Министров № 283 в действующей редакции.
3. Минимальные требования к внешнеторговому контракту
Согласно главе 2 Положения, утверждённого постановлением № 283, внешнеторговый контракт должен включать установленные сведения. Перед
подписанием проверьте наличие следующих условий.
Валютные операции, импорт, экспорт и валютный контроль
1. Что необходимо знать о валютном контроле
Валютный контроль — это система контроля за соблюдением требований законодательства Республики Узбекистан при осуществлении валютных операций. Для предприятий, работающих с иностранными партнёрами, он охватывает оформление внешнеторговых контрактов и инвойсов, проведение платежей, учёт исполнения обязательств и контроль за поступлением денежных средств.
Основные требования регулируются Законом Республики Узбекистан «О валютном регулировании», Правилами осуществления валютных операций, зарегистрированными под № 3281, и Положением о мониторинге и контроле внешнеторговых операций, утверждённым постановлением Кабинета Министров № 283 от 14 мая 2020 года.
Банк проверяет документы и сведения, необходимые для проведения конкретной операции, в пределах установленных полномочий. Клиент при этом самостоятельно отвечает за достоверность представленных данных, надлежащее исполнение контракта и соблюдение применимых требований
законодательства.
2. С чего начать внешнеэкономическую деятельность
До первого международного платежа рекомендуем пройти следующие этапы:
1. Открыть в банке необходимые счета в национальной и/или иностранной валюте.
2. Подготовить внешнеторговый контракт либо инвойс, если использование инвойса допускается законодательством для соответствующей операции.
3. Проверить наличие всех обязательных условий сделки и правильность банковских реквизитов сторон.
4. Внести сведения о контракте, инвойсе и предусмотренных документах в информационную систему внешнеторговых операций E-kontrakt с использованием электронной цифровой подписи в установленных случаях.
5. Обратиться в Garant bank с заявкой на проведение операции и предоставить документы, необходимые для её проверки.
6. После платежа контролировать фактическое исполнение обязательств: поставку товара, оказание услуг, поступление выручки или возврат
аванса. Порядок ведения E-kontrakt и мониторинга регулируется постановлением Кабинета Министров № 283 в действующей редакции.
3. Минимальные требования к внешнеторговому контракту
Согласно главе 2 Положения, утверждённого постановлением № 283, внешнеторговый контракт должен включать установленные сведения. Перед
подписанием проверьте наличие следующих условий.
| Раздел контракта | Что необходимо указать |
| Преамбула | Номер, место и дата заключения, полные наименования сторон, сведения о подписантах и полномочиях представителей |
| Предмет контракта | Наименование товара, работ или услуг, характеристики, ассортимент, количество и качество |
| Характеристики товара | Тип, модель, марка, сорт, применимые стандарты и код ТН ВЭД, а также регистрационные документы, если они требуются |
| Условия поставки | Применимый базис Incoterms и конкретное место поставки |
| Сроки исполнения | Сроки поставки товаров, выполнения работ или оказания услуг |
| Цена и сумма | Цена единицы измерения и общая стоимость контракта, если её возможно определить при заключении |
| Условия платежа | Валюта, форма, порядок и сроки платежа; при отличии валюты платежа от валюты контракта — курс пересчёта и источник его определения |
| Происхождение | Страна происхождения товара, производитель, место выполнения работ или оказания услуг |
| Ответственность сторон | Условия ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств |
| Реквизиты | Адреса, почтовые, банковские и отгрузочные реквизиты сторон |
| Особые условия | Дополнительные требования, применимые к конкретному виду сделки, в том числе специальные условия для бартера |
Для контрактов на оборудование, предусматривающих монтаж, пусконаладочные работы, обучение персонала, роялти или другие услуги, соответствующие суммы должны выделяться отдельно в контракте или спецификации, если это предусмотрено нормативными требованиями.
Если контракт составлен на иностранном языке, необходимо учитывать установленное Положением требование о переводе на государственный язык и надлежащем заверении перевода.
Практический совет: до подписания договора согласуйте с иностранным партнёром, кто именно будет поставлять товар, кто выставляет инвойс, кому перечисляются деньги и на чей счёт поступает выручка. Если стороны, плательщик, получатель товара и поставщик различаются, соответствующие сведения должны быть корректно отражены в документах.
4. Можно ли проводить операции только по инвойсу?
В предусмотренных пунктом 6 Положения, утверждённого постановлением № 283, случаях импорт и экспорт товаров, работ и услуг допускаются на основании инвойсов без заключения отдельного внешнеторгового контракта.
Однако необходимо учитывать исключения, установленные законодательством, и требования к внесению сведений в E-kontrakt. Для отдельных операций действуют специальные правила. Поэтому возможность проведения платежа только по инвойсу следует предварительно уточнить у банка.
Инвойс должен содержать сведения, позволяющие определить стороны сделки, предмет поставки, количество и стоимость товаров или услуг, условия поставки и иные необходимые реквизиты.
5. Как подать заявку в Garant bank на проведение валютной операции
Заявка должна соответствовать характеру операции и требованиям применимого законодательства. В частности, Правила № 3281 устанавливают порядок проведения валютных операций, а постановление № 283 — порядок мониторинга внешнеторговых контрактов и инвойсов.
Рекомендуемая последовательность действий клиента:
• подготовить платёжное поручение или соответствующую заявку;
• указать получателя, его банковские реквизиты, валюту и сумму;
• указать назначение платежа и основание операции;
• предоставить контракт или инвойс и дополнительные документы, необходимые для конкретной сделки;
• проверить соответствие суммы платежа условиям контракта и
актуальным сведениям в E-kontrakt;
• при покупке иностранной валюты для оплаты импорта предоставить заявку на конвертацию и документы, требуемые для этой операции;
• при получении запроса банка предоставить дополнительные документы и пояснения.
Банк проверяет соответствие сведений, отражённых в E-kontrakt, документам и данным, представленным для проведения операции. В предусмотренных случаях расхождения могут препятствовать проведению платежа до их устранения.
Обратите внимание: состав документов, способ подачи заявки, необходимость дополнительных согласований и возможность исполнения операции определяются её видом, действующими правилами и внутренними процедурами банка. Не следует считать один универсальный перечень документов обязательным для всех валютных операций.
6. Что делать при изменении условий контракта
Если после подписания контракта стороны меняют стоимость, валюту платежа, сроки, предмет сделки, условия поставки или иные существенные
условия, необходимо:
1. Оформить дополнительное соглашение в установленном порядке.
2. Внести соответствующие изменения в E-kontrakt.
3. Проверить влияние изменений на ранее проведённые платежи,
оставшуюся сумму обязательств и таможенные документы.
4. При необходимости предоставить банку обновлённые документы до
проведения следующей операции.
Пункт 5 Положения № 283 предусматривает оформление изменений дополнительным соглашением и внесение сведений в информационную
систему в установленном порядке. Для отдельных изменений могут применяться дополнительные требования и сроки.
Нельзя полагаться только на переписку с контрагентом, если изменение условий требует дополнительного соглашения и обновления данных в системе.
7. Как контролировать исполнение импортного контракта
Импортёру необходимо контролировать каждое обязательство по контракту:
• дату и сумму перечисленного аванса;
• срок поставки товаров или оказания услуг;
• фактически поставленное количество и стоимость;
• наличие таможенных документов, если они требуются;
• оформление актов выполненных работ или оказанных услуг;
• возврат неиспользованного аванса, если поставка не состоялась и возникла обязанность вернуть средства;
• остаток обязательств по контракту и наличие просроченной дебиторской задолженности.
Если поставщик не исполняет обязательства в установленный срок, клиенту необходимо своевременно связаться с банком, получить подтверждающие документы и принять меры по урегулированию ситуации.
8. Как контролировать экспортную выручку
Экспортёру необходимо вести контроль по каждому контракту отдельно:
• фиксировать дату экспорта и предусмотренный срок оплаты;
• контролировать сумму фактически поступившей выручки;
• сопоставлять поступления с условиями контракта, инвойсами и документами об отгрузке;
• оформлять и своевременно регистрировать акты по выполненным работам и оказанным услугам;
• контролировать остаток неоплаченной суммы;
• при задержке оплаты получать от покупателя документальное подтверждение причин и принимать меры по урегулированию
задолженности.
Сведения о выполнении работ или оказании услуг должны вноситься в E-kontrakt в сроки, предусмотренные действующей редакцией Положения №
283. Для соответствующих актов предусмотрен срок не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем их составления.
9. Просроченная дебиторская задолженность и ответственность
Просроченная дебиторская задолженность по внешнеторговым операциям возникает, когда обязательства иностранного контрагента по поставке товара, оказанию услуг, оплате или возврату денежных средств не исполнены в установленный срок.
При возникновении такой задолженности необходимо:
1. Установить причину и дату возникновения просрочки.
2. Запросить у контрагента документы, подтверждающие статус исполнения обязательств.
3. Рассмотреть возможность возврата средств, завершения поставки, урегулирования претензии или применения предусмотренных
договором мер.
4. Сообщить обслуживающему банку о ситуации и предоставить необходимые документы.
5. Контролировать дальнейшее исполнение обязательств и соблюдение применимых требований законодательства.
Нарушение установленных требований по внешнеторговым операциям может повлечь ответственность в соответствии с законодательством Республики Узбекистан. В частности, пункт 6 Положения № 283 предусматривает ответственность за несоблюдение требований по оформлению и отражению сведений об отдельных операциях в информационной системе.
При этом размер и основание финансовой санкции нельзя определять только по факту наличия задолженности: необходимо установить характер нарушения, применимую норму, обстоятельства операции и предусмотренные законом исключения.
10. Как избежать задержек при проведении платежей
Перед подачей заявки проверьте:
• соответствуют ли наименования и реквизиты сторон контракту и платёжным документам;
• совпадают ли сумма и валюта платежа с условиями сделки;
• актуальны ли сведения в E-kontrakt;
• имеются ли необходимые инвойсы, спецификации, акты, таможенные и иные подтверждающие документы;
• понятны ли экономический смысл операции и назначение платежа;
• не изменились ли иностранный контрагент, банк-получатель или платёжный маршрут;
• нет ли неурегулированной задолженности, которая может повлиять на проведение операции.
При возникновении вопросов банк может запросить дополнительные пояснения или документы. Это не означает автоматического нарушения со стороны клиента, однако до завершения необходимых проверок операция может быть задержана.
11. Нормативная база
Основные документы, которые необходимо учитывать при проведении внешнеторговых и валютных операций:
1. Закон Республики Узбекистан «О валютном регулировании» — официальный текст на LexUZ.
2. Правила осуществления валютных операций в Республике Узбекистан, регистрационный № 3281 от 31 августа 2020 года — официальный текст на LexUZ.
3. Постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года № 283 «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций в Республике Узбекистан» — официальный текст на LexUZ.
4. Указ Президента Республики Узбекистан № УП-5177 от 2 сентября 2017 года «О первоочередных мерах по либерализации валютной политики» — применять с учётом действующих изменений и дополнений.
5. Иные нормативно-правовые акты, регулирующие конкретный вид внешнеторговой операции, таможенное оформление, налогообложение и ответственность.
Официальная правовая база: LexUZ — Национальная база законодательства Республики Узбекистан
Garant bank рекомендует: планируйте валютные операции заранее, проверяйте документы до отправки платежа и не откладывайте урегулирование задолженности до истечения договорных сроков.
Валютные операции, импорт, экспорт и валютный контроль
-
В каких валютах можно открыть валютные счета в Банке?
• Доллар США;
• Евро;
• Китайский юань;
• Российский рубль;
• Казахстанский тенге;
• Турецкая лира. -
Как открыть валютный счет в Банке?
Для открытия валютного счета уполномоченные лица хозяйствующего субъекта должны обратиться в Банк для прохождения процедуры идентификации (при себе необходимо иметь оригинал паспорта, свидетельство о регистрации юридического лица). Банк также имеет право запросить дополнительную информацию.
После прохождения процедуры идентификации и оформления соответствующих документов (заявление на открытие банковского счета, карточка с образцами подписей) клиенту открывается счет. -
Как и кем регистрируется контракт в ЕЭИСВО?
В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года №283 «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций» внесение хозяйствующим субъектом информации о заключенных внешнеторговых контрактах и инвойсах осуществляется самим хозяйствующим субъектом.
В соответствии с действующим порядком, информация о внешнеторговых контрактах, актах и инвойсах вносится хозяйствующим субъектом в электронной форме с использованием электронной цифровой подписи в информационную систему внешней торговли «E-kontrakt» Комитета по таможенным вопросам при Министерстве экономики и финансов Республики Узбекистан. Идентификационные номера контрактов и инвойсов также формируются посредством данной системы. Информация об изменениях и дополнениях, внесенных в контракт, также отражается в системе.
Внешнеторговые контракты можно зарегистрировать через сайт:
https://contract.customs.uz
Техническую инструкцию по регистрации внешнеторговых контрактов можно изучить по данной видеоссылке, а также посредством QR-кода:
https://contract.customs.uz/assets/videos/ru/instruction.mp4
Информация об изменениях и дополнениях, вносимых в условия контракта, должна быть оформлена дополнительным соглашением и внесена в систему E-kontrakt в порядке, установленном для контрактов. -
Как необходимо подавать заявление на покупку иностранной валюты?
При подаче заявления на покупку иностранной валюты через Интернет-банкинг необходимо использовать подсистему «Валюта» — «Заявление на покупку иностранной валюты».
Заявления на покупку иностранной валюты принимаются с 9:00 до 17:00.
Комиссия за рассмотрение заявления на покупку иностранной валюты составляет 25 000 сум без НДС. -
Как узнать, что заявление на покупку валюты рассмотрено?
Подтверждением положительного завершения рассмотрения заявления является статус заявления «Созданы окончательные проводки» или «Завершено». -
Как отправить заявление на продажу иностранной валюты?
Заявление отправляется через Интернет-банкинг с использованием подсистемы «Валюта» — «Заявление на покупку и продажу иностранной валюты».
Заявления на продажу иностранной валюты принимаются с 9:00 до 18:00.
Комиссия за рассмотрение заявления на продажу иностранной валюты не взимается. -
Как юридические лица должны предоставить платежное поручение на перевод средств в иностранной валюте?
Для предоставления платежного поручения на перевод денежных средств в иностранной валюте юридическим лицам необходимо использовать подсистему «Валюта» — «Заявление на перевод денежных средств». -
Как узнать, что платежное поручение на перевод денежных средств в иностранной валюте успешно завершено?
Подтверждением этого является нахождение платежного поручения в статусе «Отправлено». -
Что означает статус заявления/платежного поручения «Отклонено»?
Данный статус означает, что заявление/платежное поручение было возвращено клиенту ответственным исполнителем Банка для повторного рассмотрения. -
Как составить платежное поручение в российских рублях?
Для создания платежного поручения на перевод в иностранной валюте можно воспользоваться инструкцией SWIFT-RUR 6 -
Как получить выписку SWIFT?
SWIFT-выписку можно распечатать с помощью модуля «Валюта» — «Заявление на банковский перевод».
Для этого необходимо выбрать соответствующий платеж и нажать кнопку «Печать».
Также для получения заверенной версии SWIFT-выписки можно обратиться в отдел обслуживания корпоративных клиентов. -
Как получить список банков-корреспондентов?
Для получения списка необходимо перейти по ссылке или обратиться в отдел валютных операций Банка. -
Что такое транслитерация и в каких случаях она применяется?
Обмен финансовыми сообщениями в российских рублях осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу, то есть с использованием транслитерации.
Перекодировка осуществляется в соответствии с единой таблицей транслитерации. -
Что означают минимальные требования к внешнеторговым контрактам?
В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан №283 «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций» внешнеторговые контракты должны содержать следующие основные разделы и сведения:▪️Преамбула.▪️Предмет контракта, а также обязательна ссылка на код товара по ТН ВЭД.
Для поставки машин, оборудования и технологических линий в контракте указывается их состояние — новые они или бывшие в употреблении (для бывших в употреблении — процент износа или срок эксплуатации);
▪️Базисные условия поставки (по международным правилам «Инкотермс»).▪️Указывается срок и дата поставки товара, выполнения работ и оказания услуг.▪️Указывается общая сумма контракта, цена товара в единице измерения.▪️Условия оплаты.▪️Происхождение товара, место выполнения работ и оказания услуг.▪️Ответственность сторон.▪️Реквизиты сторон.
В бартерных контрактах в обязательном порядке предусматриваются условия, предусматривающие ускоренную поставку импортных товаров или предоставление альтернативных банковских гарантий;
Текст внешнеторгового контракта должен быть изложен на государственном языке или на языке, выбранном иностранным партнером. Если текст контракта составлен на другом языке, он должен быть переведен на государственный язык или на язык, выбранный иностранным партнером, и заверен в установленном порядке. -
Как узнать ITRS-код для оплаты по импортному контракту?
Для получения информации по ITRS-кодам необходимо воспользоваться справочником. -
Каков размер комиссии за платежное поручение юридического лица (банковский перевод)?
Согласно тарифам Банка, за перевод денежных средств в иностранной валюте взимаются следующие виды комиссионного вознаграждения. -
Какие документы необходимы для открытия счетов юридического лица в Банке?
Организации (как резиденты, так и нерезиденты Республики Узбекистан) при первом открытии счетов в Банке должны обеспечить личное присутствие лиц, уполномоченных подписывать документы от имени юридического лица.
Резидентские юридические лица, являющиеся субъектами предпринимательской деятельности (ООО, совместные предприятия, ИП, АО и другие), для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте должны иметь при себе следующие документы:
документ, удостоверяющий личность лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы от имени клиента (паспорт или заменяющий его документ). Копия документа, удостоверяющего личность, снимается, оригинал возвращается.
▪️копия свидетельства о регистрации предприятия в уполномоченных органах Республики Узбекистан (Центре государственных услуг).▪️если учредителями являются физические лица — копии паспортов учредителей.▪️если учредителями является юридическое лицо (организация) — сведения об учредителях данной компании и вплоть до конечного бенефициара клиента (копия паспорта физического лица — конечного владельца)▪️копия решения учредителей о назначении на должность руководителя организации, имеющего право первой подписи — если на сайте stat.uz или ihamkor.uz указан другой директор.
Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте индивидуальным предпринимателям (ИП) необходимо иметь при себе следующие документы:▪️документ, удостоверяющий личность лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы от имени клиента (паспорт или заменяющий его документ). С документа, удостоверяющего личность, снимается копия, оригинал возвращается.▪️копия свидетельства о регистрации предприятия в уполномоченных органах Республики Узбекистан (Центре государственных услуг).
Резидентские юридические лица, не являющиеся субъектами предпринимательской деятельности (объединения, фонды, благотворительные организации и другие), а также получатели бюджетных средств, для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте должны иметь при себе следующие документы:
▪️документ, удостоверяющий личность лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы от имени клиента (паспорт или заменяющий его документ). С документа, удостоверяющего личность, снимается копия, оригинал возвращается.▪️копия свидетельства о регистрации предприятия в уполномоченных органах Республики Узбекистан (центре государственных услуг).▪️копии учредительных документов:- устав
- учредительный договор (если имеется два или более учредителей)
- все внесенные в них изменения (при наличии).
документ (справка), подтверждающий постановку на учет в органах государственной налоговой службы
▪️если учредителями являются физические лица — копии паспортов учредителей.▪️если учредителями является юридическое лицо (организация) — сведения об учредителях данной компании и вплоть до конечного бенефициара клиента (копия паспорта физического лица — конечного владельца)▪️копия решения уполномоченного органа/учредителей о назначении на должность руководителя организации, имеющего право первой подписи*.*Представительства иностранных организаций, не осуществляющих в Республике Узбекистан хозяйственную или иную коммерческую деятельность, для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте должны иметь при себе следующие документы.
Необходимые документы:▪️если законодательством не предусмотрен иной порядок, копия свидетельства о присвоении налоговыми органами идентификационного номера налогоплательщика (ИНН);▪️документ, удостоверяющий личность лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы от имени юридического лица-нерезидента (паспорт или заменяющий его документ).
Дополнительные документы:▪️копия положения о представительстве;▪️копия документа об аккредитации представительства, выданного уполномоченным органом Республики Узбекистан;▪️копия доверенности, выданной руководителю представительства.
Нерезиденты, являющиеся участниками открытых электронных торгов товарно-сырьевых бирж, иностранные инвесторы-нерезиденты, продающие (покупающие) акции на организованных торгах, для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте должны иметь при себе следующие документы.
Необходимые документы:▪️если законодательством не предусмотрен иной порядок, копия свидетельства о присвоении налоговыми органами идентификационного номера налогоплательщика (ИНН);▪️документ, удостоверяющий личность лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы от имени юридического лица-нерезидента (паспорт или заменяющий его документ).▪️учредительные документы нерезидентов, являющихся участниками открытых электронных торгов товарно-сырьевых бирж, иностранных инвесторов, продающих (покупающих) акции на организованных торгах (учредительный договор, устав) и копии внесенных в них изменений и дополнений, заверенные консульством или нотариусом;▪️копия договора об оказании брокерских услуг между нерезидентом — юридическим лицом, участвующим в открытых электронных торгах товарно-сырьевой биржи, и биржевым брокером;▪️копия договора об оказании брокерских услуг между иностранными инвесторами, продающими (покупающими) акции на организованных торгах — юридическими лицами-нерезидентами и инвестиционным посредником;▪️копия документа, определяющего полномочия лица, имеющего право первой подписи (решение учредителей или иной заменяющий его документ).
Постоянные учреждения нерезидентов, осуществляющие деятельность в порядке, установленном законодательством Республики Узбекистан, для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте должны иметь при себе следующие документы:
Необходимые документы:▪️если законодательством не предусмотрен иной порядок, копия свидетельства о присвоении налоговыми органами идентификационного номера налогоплательщика (ИНН);▪️документ, удостоверяющий личность лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы от имени юридического лица-нерезидента (паспорт или заменяющий его документ).▪️доверенность или иной документ (при наличии), подтверждающий право осуществлять действия в Республике Узбекистан от имени юридического лица — нерезидента Республики Узбекистан;▪️копии учредительных документов (учредительного договора, устава) постоянных учреждений нерезидентов, осуществляющих деятельность в Республике Узбекистан в порядке, установленном законодательством, заверенные консульством или нотариусом;▪️копия документа, определяющего деятельность постоянного учреждения нерезидента в Республике Узбекистан (при наличии);▪️копия документа, определяющего полномочия лица, имеющего право первой подписи (решение учредителей или иной заменяющий его документ).
Юридические лица-нерезиденты, являющиеся участниками торгов криптоактивами на криптобирже, для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте должны иметь при себе следующие документы:
Необходимые документы:▪️если законодательством не предусмотрен иной порядок, копия свидетельства о присвоении налоговыми органами идентификационного номера налогоплательщика (ИНН);▪️документ, удостоверяющий личность лиц, имеющих право подписывать денежно-расчетные документы от имени юридического лица-нерезидента (паспорт или заменяющий его документ).▪️учредительные документы юридического лица-нерезидента (учредительный договор, устав) и копии внесенных в них изменений и дополнений, заверенные консульством или нотариусом;▪️копия договора об установлении отношений между юридическим лицом-нерезидентом, являющимся участником торгов криптоактивами на криптобирже, и криптобиржей.▪️копия документа, определяющего полномочия лица, имеющего право первой подписи (доверенность или иной заменяющий ее документ).
Все остальные документы, необходимые для открытия счетов (карточки с образцами подписей, заявления на открытие счетов, необходимые договоры и другие документы), оформляются в Банке и собственноручно подписываются лицами, имеющими право первой и второй подписи от имени юридического лица-нерезидента. Открытие и активация счетов клиентов осуществляется в Банке после оформления и подписания всех необходимых документов. -
Какие валютные пары доступны корпоративным клиентам для валютно-обменных и конверсионных операций?
АО «GARANT BANK» имеет возможность осуществлять валютно-обменные операции во всех свободно конвертируемых валютах, в том числе валютные пары по отношению к национальной валюте.
В том числе:
По отношению к национальной валюте: USD/UZS, EUR/UZS, RUB/UZS, RUB/EUR, RUB/USD, GBP/USD, CHF/USD, CNY/USD и JPY/USD;
По конвертации одного вида иностранной валюты в другой: EUR/USD, GBP/USD, GBP/EUR, USD/CHF, EUR/CHF, USD/JPY, EUR/JPY, USD/AED, AED/RUB, EUR/AED, GBP/AED, CHF/AED, USD/CNY, EUR/CNY, GBP/CNY, CHF/CNY, USD/KZT, EUR/KZT, GBP/KZT, CHF/KZT, USD/RUB, EUR/RUB, GBP/RUB и CHF/RUB. -
Каков размер комиссии за зачисление экспортной выручки?
Согласно тарифам Банка, комиссия за зачисление экспортной выручки не взимается. -
Для каких целей можно подавать заявление на покупку иностранной валюты?
▪️Оборудование, комплектующие и запасные части;▪️Сырье и материалы;▪️Услуги;▪️Кредиты: гарантированные государством;▪️Кредиты: не гарантированные государством;▪️Кредиты: предоставленные за счет собственных средств Банка;▪️Лизинговые платежи;▪️Лекарственные средства, медикаменты и медицинское оборудование;▪️Легковые автомобили;▪️Другие потребительские товары;▪️Репатриация доходов;▪️Расходы на служебные командировки;▪️Для других целей. -
Как можно конвертировать одну иностранную валюту в другую?
Конвертация одной иностранной валюты в другую на сумму до эквивалента 10 000 долларов США осуществляется в электронном виде через модуль «Конверсионный ордер» в системе Интернет-банкинга.
Если сумма заявления превышает эквивалент 10 000 долларов США, Клиент подает заявление на конвертацию в отдел обслуживания корпоративных клиентов. Данное заявление предоставляется в бумажном виде или по электронной почте. -
Что такое неторговые операции?
В соответствии с Законом Республики Узбекистан от 22 октября 2019 года № ЗРУ-573 «О валютном регулировании» к денежным переводам неторгового характера относятся:
▪️денежные переводы между физическими лицами в размере до эквивалента ста миллионов сумов;
▪️оплата товаров (услуг, работ) для личных нужд;
▪️ выплата заработной платы, стипендий, пенсий, алиментов;
▪️оплата расходов, связанных с направлением работников Республики Узбекистан в служебную командировку за пределы Республики Узбекистан;
▪️оплата обучения, лечения и туризма;
▪️оплата содержания дипломатических и других представительств Республики Узбекистан за рубежом, а также постоянных представительств РеспубликиУзбекистан при международных межгосударственных или межправительственных организациях;
▪️платежи, связанные с нотариальными и следственными действиями, а также уплата государственной пошлины в связи с рассмотрением дел в судах;
▪️выплаты денежных средств на основании решений суда, арбитража, следственных органов и других правоохранительных органов;
▪️платежи за участие в международных конгрессах, симпозиумах, конференциях, спортивных и культурных мероприятиях, а также других международных встречах, выставках и ярмарках, за исключением инвестиционных и материальных расходов;
▪️платежи, связанные с захоронением умершего;
▪️выплата авторского вознаграждения, патентных пошлин и вознаграждения по обязательствам лицензионных договоров в сфере интеллектуальной собственности;
▪️взносы в международные некоммерческие организации. -
Можно ли осуществить конвертацию денежных средств по инвойсу?
Конвертация денежных средств по инвойсу возможна.
Если операция относится к неторговой, необходимо подать заявление на покупку иностранной валюты и направить сканированный инвойс на электронную почту val@garantbank.uz. В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года №283 «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций», для осуществления платежа по импорту на основании инвойса инвойс должен быть внесен в информационную систему внешней торговли «E-kontrakt», и инвойс должен содержать следующие основные сведения:
▪️наименование хозяйствующего субъекта и его реквизиты;▪️наименование иностранного партнера и его реквизиты;▪️сумма инвойса;▪️идентификационный номер хозяйствующего субъекта (ИНН) или персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ);▪️наименование товаров (работ, услуг);▪️единица измерения товаров (работ, услуг);▪️количество товаров (работ, услуг);▪️цена товаров (работ, услуг);▪️стоимость поставки товаров (работ, услуг);▪️условия поставки по «Инкотермс»;▪️вид транспорта.
Инвойсы должны быть подтверждены подписью хозяйствующего субъекта. (lex.uz) -
Можно ли конвертировать денежные средства для возврата по экспортному контракту?
Можно. Для этого хозяйствующий субъект должен выбрать в качестве цели покупки приобретаемой валюты «другие цели». -
Что такое экспорт товаров, работ/услуг?
В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года №283 «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций»:
▪️экспорт работ (услуг) — выполнение работ (оказание услуг) экспортером нерезиденту Республики Узбекистан независимо от места их выполнения (оказания);▪️экспорт товаров — вывоз товаров с таможенной территории Республики Узбекистан без обязательства их обратного ввоза, если законодательством не предусмотрено иное. -
Что такое импорт товаров, работ/услуг?
В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года №283 «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций»:
▪️импорт товаров — ввоз товаров на таможенную территорию Республики Узбекистан без обязательства их обратного вывоза;
▪️импорт работ (услуг) — выполнение работ (оказание услуг) юридическим или физическим лицом иностранного государства резиденту Республики Узбекистан независимо от места их выполнения (оказания). -
Что представляют собой контракты 18-го и 19-го типов?
В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года №283 «О мерах по дальнейшему совершенствованию мониторинга внешнеторговых операций»:
Контракт 19-го типа на продажу — контракт между резидентом и нерезидентом Республики Узбекистан, предусматривающий продажу другому нерезиденту товаров, приобретенных в рамках контракта на закупку;
Контракт 18-го типа на закупку — контракт между резидентом и нерезидентом Республики Узбекистан на приобретение товаров без их ввоза на таможенную территорию либо с их перемещением в режиме транзита. (lex.uz) -
Как можно задать вопрос по валютным операциям?
Можно задать вопрос, позвонив в Контакт-центр по номеру:
(71) 202-15-17 -
Необходимо ли блокировать денежные средства для покупки иностранной валюты?
Для покупки иностранной валюты не требуется блокировать денежные средства на блок-счете, система автоматически создает такой перевод. -
Какие документы необходимы для внесения наличной иностранной валюты в кассу по внешнеторговому контракту (экспортная выручка, погашение дебиторской задолженности)?
Для приема наличной иностранной валюты в кассу Банка по внешнеторговому контракту Клиент предоставляет в отдел обслуживания корпоративных клиентов следующие документы в соответствии с перечнем:
▪️копию внешнеторгового контракта;▪️оригинал нотариально заверенной доверенности, выданной иностранным партнером на имя лица, вносящего наличную иностранную валюту в кассу;▪️оригинал паспорта лица, вносящего наличную иностранную валюту, или другого документа, удостоверяющего его личность;▪️оригинал письма организации, на имя которой вносится наличная иностранная валюта;▪️оригинал таможенной декларации, оформленной на имя лица, вносящего наличную иностранную валюту, в случаях, установленных законодательством Республики Узбекистан. -
Какие документы необходимы для получения средств на служебную командировку?
Для получения средств на зарубежную служебную командировку представляются следующие документы:- Приказ о направлении работника (работников) в служебную командировку.
- Паспорта командируемого работника (работников) и лица, получающего денежные средства.
- Соответствующее письмо организации.
- План задания на служебную командировку.
- Расчёт командировочных расходов, оформленный и утверждённый в установленном порядке.
Финансирование и возмещение расходов на служебные командировки осуществляются в соответствии с действующим законодательством и внутренними процедурами банка.
Примечание: Настоящие вопрос и ответ подготовлены с учётом требований Положения, утверждённого постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 11 июня 2026 года № 303. Применимость данного Положения к Garant bank определяется с учётом правового статуса банка и требований законодательства. -
Как должны осуществляться взаиморасчеты по внешнеторговому контракту?
В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года №283 допускается:
▪️осуществление взаиморасчетов в рамках двух и более импортных контрактов одного хозяйствующего субъекта, по которым оплата произведена за счет собственных валютных средств импортера;▪️осуществление взаиморасчетов в рамках двух и более экспортных контрактов хозяйствующего субъекта.
Для осуществления взаиморасчетов хозяйствующий субъект предоставляет в отдел валютных операций дополнительное соглашение и оплачивает комиссионное вознаграждение согласно тарифам Банка. -
У предприятия имеется кредиторская задолженность. Как ее закрыть?
Закрытие кредиторской задолженности может осуществляться в порядке, установленном Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 апреля 2021 года №216 «Об утверждении Положения о порядке списания безнадежной задолженности из Единой электронной информационной системы внешнеторговых операций».
При наличии у хозяйствующего субъекта дополнительного соглашения, подписанного обеими сторонами, кредиторскую задолженность можно закрыть. За закрытие кредиторской задолженности Клиент оплачивает комиссионное вознаграждение в соответствии с тарифами Банка. -
Какие сроки установлены для дебиторской задолженности?
В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 14 мая 2020 года №283:
Срок ввоза товаров в республику и их оформления в таможенном режиме «выпуск для свободного обращения (импорт)», а также выполнения работ или оказания услуг либо возврата денежных средств, уплаченных за них, не должен превышать 180 дней со дня осуществления платежа по импортным контрактам.
Срок поступления выручки по экспортному контракту или обратного ввоза товаров не должен превышать 180 дней со дня оформления грузовой таможенной декларации в отношении товаров в таможенном режиме «экспорт», а в отношении услуг (работ) — со дня подписания акта приемки выполненных работ.
Задолженность, срок которой превышает 180 дней, считается просроченной.
В действующем порядке 180-дневные сроки установлены для соответствующих видов импортных и экспортных операций. При этом для отдельных операций, в том числе связанных с определенными видами контрактов, предусмотрены специальные правила в отношении внесения документов в информационную систему и сроков поставки товаров. Поэтому срок в 180 дней по конкретной операции определяется с учетом соответствующего вида контракта и условий операции. -
Если платежное поручение уже обработано, как можно изменить реквизиты получателя?
Письмо об изменении условий перевода, его возврате или отмене перевода (не по вине Банка), после принятия перевода к исполнению через системы SWIFT, TELEX, предоставляется клиентом в отдел обслуживания корпоративных клиентов по электронной почте или в бумажном виде.
После выполнения письма Банк удерживает комиссионное вознаграждение со счета клиента согласно тарифам Банка. -
Как отправить запрос на розыск денежных средств в иностранной валюте?
Для розыска денежных средств и платежных документов по системам SWIFT, TELEX письмо предоставляется клиентом в отдел обслуживания корпоративных клиентов по электронной почте или в бумажном виде. -
Как узнать список банков, находящихся в SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons)?
Список санкционированных банков можно узнать, позвонив по номеру (71) 202-15-17, либо перейдя по ссылке SDN (https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/).
SDN — это список OFAC “Specially Designated Nationals and Blocked Persons”, который не ограничивается только банками. В данный список могут входить физические лица, юридические лица, организации и другие субъекты. При осуществлении международных платежей санкционный статус соответствующего банка и контрагента проверяется отдельно. -
Что такое грант (грантовое соглашение)?
Грант (от английского grant — беспроцентная ссуда) — это один из видов целевого финансирования, то есть определенная сумма денежных средств, предоставляемая предпринимателю на конкретно определенных условиях. Если такие условия выполнены, грант не подлежит возврату и по нему не требуется выплачивать проценты. -
Нужно ли регистрировать грант в ЕЭИСВО?
Грант не регистрируется в ЕЭИСВО. -
Что необходимо сделать для получения валютных средств по договору внешнего займа?
В соответствии с Положением Центрального банка Республики Узбекистан №2536 от 17 декабря 2013 года «О порядке осуществления отдельных валютных операций, связанных с движением капитала», все расчеты и платежи по договорам внешнего займа осуществляются Клиентом в Банке, в котором открыт основной депозитный счет в национальной валюте.
При соблюдении данного основного требования Клиент предоставляет на электронную почту val@garantbank.uz сканированные копии следующих оригинальных документов:- заявление (письмо) о принятии договора займа на регистрацию;
- надлежащим образом оформленный договор займа.
После проверки предоставленных Банку документов договор внешнего займа регистрируется в системе ExDebtUz Центрального банка Республики Узбекистан.
После подтверждения со стороны ЦБ РУз регистрации и соблюдения требований по платежам Банк зачисляет поступившие по договору займа денежные средства на счет Клиента.
В случае перевода основного депозитного счета Клиента в другой коммерческий банк последующее ведение счета валютных операций осуществляется коммерческим банком, в который переведен основной депозитный счет резидента. При этом Клиент предоставляет дополнительное соглашение к договору займа об изменении реквизитов, а Банк обязан передать данное дополнительное соглашение (ID-соглашение) через систему ExDebtUz Центрального банка Республики Узбекистан в Банк, в котором открыт основной депозитный счет.
По договорам внешнего займа клиентов, зарегистрированным в Банке, согласно тарифам Банка, взимается комиссионное вознаграждение в размере 25 000 сум с НДС в месяц за один договор. -
Что необходимо сделать, чтобы денежные средства от иностранных партнеров по экспортным контрактам быстрее поступали на мой счет?
При отправке денежных средств иностранным партнером через свой банк необходимо, чтобы в платежном поручении были правильно указаны реквизиты, соответствующие реквизитам, указанным в вашем экспортном контракте, а также полностью указано назначение платежа. -
Я хочу отправить перевод за границу через систему SWIFT. При отправке доступны типы комиссий BEN, OUR и SHA. В чем между ними разница?
Международный денежный перевод через систему SWIFT представляет собой перевод денежных средств с валютного счета в местном банке на банковский счет организации или физического лица за рубежом.
Для осуществления перевода через SWIFT необходимо указать в платежном поручении банковские реквизиты получателя, включая наименование банка получателя, SWIFT-код банка или номер IBAN, полное имя получателя, его адрес, номер счета и назначение платежа.
При таких переводах могут взиматься комиссии банком отправителя, банками-посредниками и банком получателя. Основные виды распределения комиссионных расходов следующие:
BEN — все соответствующие банковские комиссии оплачиваются за счет получателя и могут быть удержаны из суммы перевода. В результате на счет получателя может поступить сумма меньше первоначально отправленной.
OUR — комиссии, связанные с переводом, оплачиваются за счет отправителя. При этом, как правило, предполагается, что получателю будет доставлена полная сумма, указанная в платежном поручении.
SHA — отправитель оплачивает комиссию своего банка, а получатель оплачивает комиссии банка получателя и соответствующих других банков. При этом некоторые комиссии могут быть удержаны из суммы перевода. -
Существуют ли ограничения на покупку наличных долларов США?
В настоящее время при покупке наличной иностранной валюты через кассы банков и банкоматы общего количественного ограничения не установлено.При этом при покупке иностранной валюты через банкомат максимальная сумма одной транзакции ограничена 500 долларами США.
При покупке иностранной валюты на сумму свыше 500 долларов США в обменном пункте необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность (гражданский паспорт, ID-карту, водительское удостоверение нового образца, военный билет или временное удостоверение на проживание). -
Как часто изменяются валютные курсы?
Курсы покупки и продажи иностранной валюты устанавливаются коммерческими банками самостоятельно с учетом спроса и предложения на иностранную валюту.
В связи с этим валютные курсы могут изменяться несколько раз в течение рабочего дня. -
Как поля платежного сообщения SWIFT в старом формате MT103 отражаются в новых форматах pacs.008 и pacs.009 стандарта ISO 20022?
В связи с переходом международных платежей на стандарт ISO 20022 ранее использовавшийся формат сообщений MT103 для соответствующих клиентских кредитовых переводов через банки заменен форматом pacs.008 (FIToFICustomerCreditTransfer). Для кредитовых переводов между финансовыми институтами в соответствующих случаях используется pacs.009 (FinancialInstitutionCreditTransfer).
В формате ISO 20022, в отличие от MT-сообщений, не используются короткие номера полей 50, 52, 56, 57, 59, 70, 71. Информация распределяется по четко определенным структурированным элементам XML-сообщения.
Основное соответствие MT103 → pacs.008Поле MT103 Содержание Основная информация в pacs.008 50A/50F/50K Клиент-отправитель (Ordering Customer) Dbtr + DbtrAcct 52A/52D Банк отправителя / Ordering Institution DbtrAgt 56A/56D Банк-посредник / Intermediary Institution IntrmyAgt1 57A/57D Банк получателя / Account With Institution CdtrAgt 59/59A/59F Получатель средств / Beneficiary Customer Cdtr + CdtrAcct 70 Назначение платежа, invoice, договор или другая ссылка RmtInf 71A Кто оплачивает комиссию (OUR/SHA/BEN) ChrgBr
Например:▪️MT103 :50 — данные клиента-отправителя → pacs.008 <Dbtr> и <DbtrAcct>;▪️MT103 :52 — банк отправителя → <DbtrAgt>;▪️MT103 :56 — банк-посредник → <IntrmyAgt1>;▪️MT103 :57 — банк получателя → <CdtrAgt>;▪️MT103 :59 — получатель и его счет → <Cdtr> и <CdtrAcct>;▪️MT103 :70 — номер invoice, договора или другая информация о платеже → <RmtInf>;▪️MT103 :71A — тип распределения комиссии → <ChrgBr>.
Информация о том, кто оплачивает комиссию, в формате ISO 20022 отражается следующим образом:▪️OUR → DEBT — комиссию оплачивает отправитель;▪️SHA → SHAR — комиссии распределяются между сторонами;▪️BEN → CRED — комиссия оплачивается за счет получателя.
Кроме того, reference из :20: в MT103 отражается в соответствующих элементах Payment Identification сообщения pacs.008, а UETR — в соответствующем элементе UETR сообщения ISO 20022.
Дата, валюта и сумма, указанные в поле :32A: сообщения MT103, в формате ISO 20022 отражаются в отдельных структурированных элементах.
MT202 → pacs.009
Если платеж представляет собой перевод между финансовыми институтами, применяется pacs.009, соответствующий по назначению формату MT202.
Например:▪️MT202 :52A — Ordering Institution → соответствующая информация Debtor/Ordering Institution в pacs.009;▪️MT202 :53A — Sender’s Correspondent → соответствующая информация settlement/instructing agent;▪️MT202 :54A — Receiver’s Correspondent → соответствующая информация receiving/instructed agent;▪️MT202 :58A — Beneficiary Institution → соответствующая информация Creditor/Beneficiary Financial Institution;▪️MT202 :72 — дополнительные инструкции между банками → соответствующие элементы Instruction Information / Instructions for Next Agent в pacs.009.
При переходе на ISO 20022 каждое поле MT103 или MT202 не переносится в pacs.008 или pacs.009 буквально 1:1 в одно соответствующее поле. ISO 20022 представляет платежную информацию в более детализированной и структурированной форме.
Поэтому при подготовке платежного поручения важно не только определить, в какой элемент переносится старое поле MT103, но и правильно сформировать данные о Debtor, Creditor, Debtor Agent, Creditor Agent, Intermediary Agent, Remittance Information и Charge Bearer.
По следующей ссылке вы можете ознакомиться с официальным видеоруководством SWIFT по формату сообщения pacs.008. В видео объясняется трансформация сообщения MT103 в формат pacs.008, а также дополнительная информация, которая может передаваться в pacs.008 по сравнению с MT103.
CBPR+ payment instructions — pacs.008 | SWIFT -
Что такое аккредитив и какие условия и документы должны быть указаны в договоре для открытия аккредитива?
Аккредитив — это форма расчетов, при которой банк открывает аккредитив по поручению покупателя и принимает на себя обязательство выплатить продавцу определенную сумму при представлении документов, подтверждающих выполнение установленных условий. В международных торговых операциях документарные аккредитивы, как правило, осуществляются в соответствии с международными правилами UCP 600.
При планировании расчетов по аккредитиву рекомендуется заранее указать в договоре, что расчеты будут осуществляться посредством аккредитива, и согласовать следующие основные условия:- Вид аккредитива — например, безотзывный (irrevocable), подтвержденный (confirmed) или другой вид.
- Сумма и валюта аккредитива.
- Срок действия аккредитива.
- Реквизиты банка, открывающего аккредитив (Issuing Bank), и при необходимости авизующего/исполняющего (Advising/Nominated Bank) банка.
- Условия платежа — по предъявлении (at sight) или с отсрочкой платежа (deferred payment/usance).
- Полное наименование товара, количество, качество и другие основные характеристики.
- Условия поставки (Incoterms) и место поставки.
- Сроки отгрузки и поставки.
- Перечень документов, при представлении которых производится платеж.
- Срок представления документов — в течение какого количества дней после отгрузки документы должны быть представлены в банк.
- Требования к документам — точное наименование документов, количество экземпляров, кем они должны быть выданы, а при необходимости порядок их заверения/подписания.
- Кто оплачивает банковские комиссии и расходы — Applicant/Buyer или Beneficiary/Seller.
- При необходимости — разрешение или запрет на частичные отгрузки (partial shipment) и перевалку/перегрузку (transshipment).
- Требования к страхованию и указание, кто предоставляет страховой полис.
- При необходимости — сертификат происхождения товара, сертификат качества, инспекционный сертификат и другие специальные документы.
Основные документы, которые могут потребоваться для оплаты по аккредитиву:▪️Commercial Invoice — коммерческий инвойс;▪️Packing List — упаковочный лист;▪️Bill of Lading (B/L) — коносамент;▪️Air Waybill (AWB) — авиагрузовая накладная;▪️CMR — международная автомобильная накладная;▪️Certificate of Origin — сертификат происхождения товара;▪️Certificate of Quality / Conformity — сертификат качества или соответствия;▪️Insurance Policy/Certificate — страховой полис или сертификат;▪️Inspection Certificate — инспекционный сертификат;▪️Beneficiary’s Certificate — сертификат, предоставляемый бенефициаром;▪️другие разрешения, лицензии, сертификаты или документы, предусмотренные договором.
Перечень документов, требуемых по аккредитиву, должен быть указан точно и однозначно, а не в общем виде. Например, вместо формулировки «транспортный документ» при необходимости целесообразно указать конкретное требование, например: “Full set of clean on board Bills of Lading”.
Если документы, требуемые по аккредитиву, и требования к ним заранее согласованы в договоре, это значительно упрощает последующее оформление аккредитива, правильное отражение условий договора в тексте аккредитива и подготовку SWIFT-сообщения.